ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА

Фактор денежного обращения является центральным пунктом любой экономической доктрины, претендующей на роль прикладной в определении государственной макроэкономической стратегии. Поэтому, для начала поставим, казалось бы, риторический вопрос: собственно, что такое деньги? – В бумажном или электронном виде (золото, как и остальные минералы, является товаром).

С точки зрения трудовой теории стоимости ответ очевиден: деньги есть условный символ, образ, знак... Чего? – Стоимости. А что такое стоимость?

СТОИМОСТЬ, согласно авторской версии, есть рыночная оценка объема овеществленных в товарной продукции абстрактных общественно-необходимых трудозатрат, израсходованных на производство данной продукции. То же самое касается реализованных услуг. То есть, стоимость – это рыночная оценка трудозатратной емкости товарной продукции и услуг. Следовательно... ДЕНЬГИ есть условный знак стоимости, конкретно выражающий рыночные оценки трудозатратных величин на торгах, как инструментарий стоимостных оценок трудозатратной емкости товаров и услуг, формирующий цену в определенном количестве денежных знаков. Подобно тому, как в педагогике количество набранных баллов формирует конкретную оценку уровня знаний учащихся. Опять же, возвращаемся к аналогии педагогического оценивания ученической успешности, предусматривающей заранее утвержденную систему оценочных баллов: конкретное выражение, символ, знак педагогической оценки. В рыночной экономике ей тождественен масштаб цен.

МАСШТАБ ЦЕН, прежде всего, являет собой условно откалиброванную шкалу оценивания стоимостных величин: деление шкалы – одна денежная единица (1 гривна, к примеру) представляет такую-то фиксированную величину стоимости = эквивалент фиксированной частицы абстрактного труда, овеществленного в товаре или реализованного в услуге. Деньги, таким образом, являются знаковым выразителем /образом/ оцененной рынком трудоемкости материальных благ = стоимости, которая в той или иной сумме денежных знаков представляет собой цену. Или, скажем так... Деньги есть условный знак рыночной оценки (т.е. стоимости) трудозатратной емкости созданного человеческим трудом материального богатства. Стоимость в денежной оболочке есть цена. Соответственно, через призму оптимальной цены можно определять абстрактную трудоемкость товарной продукции.

Как тут не вспомнить Марксово «стоимость нельзя сосчитать», мол: «Стоимость товаров тем отличается от вдовицы Куикли, что не знаешь, как за нее взяться». Спрашивается: а зачем, собственно, «браться» за стоимость, дабы определять ее величину. Стоить напомнить, что «стоимость» в классическом понимании абстрактной трудоемкости товаров/услуг – субстанция безликая, и для нее характерна лишь ее величина, объем. Если уж проецировать стоимость на какую-то там вдовицу, то нас должен интересовать объем (или масса) телес этой самой вдовицы, а не что-то еще, более пикантные детали. И с этой точки зрения достаточно знать размер одежды той же дамы, а не ощупывать ее с головы до ног. То же самое касается и стоимости товаров: абстрактную величину трудозатратной емкости товара (т.е. стоимость) определяем через призму его денежной оболочки – цены. Да, для подобных расчетов стоимость (в цене) товара должна быть адекватна величине овеществленных в нем абстрактных трудозатрат, быть подлинной, достоверной. И это мы определяем по средней норме прибыли от реализации данного товара по оптимальной цене. Подобно тому, как правильно сможем определить объем телес упомянутой вдовицы по размеру ее одежды, при условии, что убранство данной персоны оптимально сидит на ее фигуре, а не трещит по швам или свисает с плеч и волочится по полу.

Таким образом, деньги есть условный знак стоимости, выражающийся в ценах, через призму которых предоставляется возможность определять объем материализованных трудозатрат в параметрах продолжительности условного рабочего времени, затраченного на производство товара, или количества задействованных в производстве товара условных пар рабочих рук. – При условии средней нормы прибыли от реализации товаров, соответственно, – равновесии спроса-предложения на них, когда стоимость подлинная, адекватна овеществленным трудозатратам.

Следовательно, первейшая функция денег – функция меры стоимости. В данном статусе деньги становятся инструментарием расчета стоимостных параметров при реализации других функций: обмена, платежей, сбережений. – При наличии денежно-стоимостного паритета в экономике.

ЗАКОН СТОИМОСТИ есть рыночный закон эквивалентного, согласно затратам труда, обмена товарами, устанавливающий товарообменную эквивалентность путем перераспределения трудового ресурса в сфере производства товаров из расчета равновеликой стоимостной отдачи от равновеликих трудозатрат. Понятно, что в рыночных условиях как товарообмен (купля-продажа), так и перераспределение трудоресурса (перелив капитала) проводятся с помощью денежного инструментария, который является символично-знаковым выразителем стоимости. Следовательно, товарооборот и капиталовложения осуществляются с помощью денежного эквивалента стоимости, обязательным условием которого является стоимостная эквивалентность денежной единицы. Иначе рынок не сможет адекватно оценивать овеществленные в товарах трудозатраты. Ведь... покупая на рынке за деньги товар, как овеществленный в нем труд производителя, покупатель, по сути, расплачивается за него долей своего труда. И труд, с обеих сторон, должен быть адекватно представлен денежной единицей. Стоимостная эквивалентность денег решает судьбу эквивалентного товарообмена, соответственно, – справедливого обмена результатами труда. Отсюда, в конце концов, правильное формирование стоимостных параметров... за счет рационального перераспределения инвестиционного капитала (реинвестиционной доли прибавочной стоимости) в производстве до средней нормы прибыли.

Деньги есть символически-знаковый выразитель стоимости, а посему денежная единица должна адекватно представлять определенную фиксированную долю стоимости, быть ее адекватным номиналом: номинальная цена денежной единицы = фиксированная доля стоимости материального блага. Следовательно, суммарная цена денежной массы поставлена в полную зависимость от общего в экономике реального объема стоимостной массы, как оцененной рынком овеществленной массы совокупного богатства, и в номинале должна соответствовать ей.

СУММАРНАЯ ЦЕНА ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ = СОВОКУПНАЯ МАССА СТОИМОСТИ

Здесь ЦЕНА в номинале – как знаковый символ стоимости на денежных носителях.

При наличии денежно-стоимостного паритета в экономике (суммарная денежная масса = совокупная масса стоимости) ДЕНЬГИ являются эквивалентом СТОИМОСТИ всегда и всюду. Другое дело, что стоимость может быть подлинной (соответствующей трудозатратам), а может быть псевдостоимость (трудозатратам не соответствующей). В первом случае деньги являются одновременно и эквивалентом абстрактных трудозатрат в товарах/услугах; во втором – нет. То есть: эквивалентом реального объема общественно-необходимого труда в товарах/услугах деньги могут быть только при средней норме прибыли – оптимальной цене товара/услуги = достоверной стоимости. При отсутствии денежно-стоимостного паритета в экономике (суммарная денежная масса ≠ совокупная масса стоимости) стоимостная эквивалентность денег исключена: начинается ценовое искажение стоимостных параметров – неадекватная оценка овеществленных трудозатрат. В итоге – сбой эквивалентности обмена результатами труда.

А вот устанавливает денежно-стоимостный паритет в условиях свободно-рыночной экономики сама экономика непроизвольным переформатированием масштаба цен имеющейся в экономике массой стоимости, следствием чего является свободный дрейф общей массы цен в сторону устранения денежно-стоимостных перекосов. При неизменном количестве денежных знаков в экономике в условиях устойчивого экономического роста непременно последует подорожание денежной единицы – ревальвация (к стоимости) и, соответственно, общее снижение цен – дефляция. Устойчивая тенденция длительного экономического спада при неизменном количестве денежных знаков неизбежно повлечет обратный процесс удешевления денежной единицы – девальвацию (к стоимости) и, соответственно, общий рост цен – инфляцию.

Касательно монетарных мероприятий государства: массовый вброс денег в экономику неизбежно приводит к росту цен вследствие удешевления денежной единицы; массовое изъятие денег, напротив, - падение цен из-за подорожания денежной единицы. В обоих случаях, однако, неизбежно последует довольно быстрое возобновление стоимостно-денежного баланса – стоимостной эквивалентности денег, но при ином на этот раз масштабе цен.

Монетарная практика неоднократно подтверждала неумолимую тенденцию к сбалансированности денежной массы с массой стоимости: любой вброс денежной массы в экономику, какой бы по объему он ни был, непременно выравнивает номинальную цену денежных единиц... до единой суммы цен всей денежной массы. Для убедительности представим эксперимент. Попробуем вбросить в экономику N-ное количество денежных купюр без проставленных номиналов. Через некоторое время эти бумажные купюры сами собой приобретут определенную цену: на них, условно говоря, начнет проявляться номинал. Продолжим эксперимент, вбросив еще столько же денежных знаков, в два раза увеличив... В скором времени мы увидим обесценение денежной купюры ровно в два раза. Но суммарная цена всей денежной массы при этом останется та же (по покупательной способности). Как бы в дальнейшем мы не экспериментировали, увеличивая денежную массу или изымая ее из обращения, мы непременно будем получать адекватную девальвацию или ревальвацию денежной единицы (по отношению не к инвалютам или золоту, а к стоимости). Суммарная цена денежной массы при этом будет оставаться неизменно стабильной. Что это за величина в денежном выражении?.. – Это эквивалент совокупной, какова есть в реальности, стоимостной массы в экономике. И эту подлинную массу реального богатства никакими денежными манипуляциями не изменить... и экономику не обмануть. Не денежная масса «делает» стоимость, а напротив, – стоимость под себя выстраивает денежную систему, формируя «ценность» денежной купюры. И не деньги характеризуют экономику, а стоимость.

В контексте сказанного уместно подвергнуть сомнению Марксову формулу расчета количества денег в обращении и «формулу Фишера» (как одну из версий марксистского подхода к теории денег), которые легли в основу современных монетарных концепций: мол, эмиссия денежной массы должна ориентироваться на сумму цен товаров и быстроту товарно-денежного обращения. В то время как цены (их уровень и сумма) и скорость оборота, в свою очередь, в полной зависимости от капризов денежной эмиссии. – Бег по кругу, или переливание из пустого в пустое и наоборот.

Сколько денежных знаков требуется той или иной экономике?.. – Не имеет принципиального значения. Любое количество купюр удовлетворит экономику, как в сторону численного увеличения, так и уменьшения (теоретически денежная единица не имеет пределов деления: доллар / цент / милицент / микроцент / наноцент...). Суммарная в экономике масса стоимости сама определит их истинную цену. Не цифра номинала на денежной купюре имеет значение, а ее стоимостный вес. Тогда... Можно ли, однажды вбросив в обращение N-ное количество денежных знаков, успокоиться на этом?.. – Можно. Только следует иметь в виду, что мы живем не в экономически застойном средневековье. В наше время прогрессирующих темпов экономического роста с приростом стоимостной массы в экономике будет пропорционально повышаться цена купюры при неизменном их количестве: ВВП, допустим, вырос на 10% – на 10% денежная единица, соответственно, станет «тяжелее» – ревальвирует. Будь это одноразовый акт, экономика могла бы приспособиться к новому денежно-стоимостному равновесию. Однако, когда дрейф растущей массы стоимости по отношению к денежной массе постоянно из года в год, то... С точки зрения ведения бизнеса, осуществления торгово-коммерческих, кредитных, инвестиционных и пр. операций... это постоянные перерасчеты, путаница в расчетах, в конце концов, – сбой в работе. А посему, для стабильности финансовой системы прирост денежной массы в обороте должен синхронизироваться с темпами экономического роста. Дабы денежной единице всегда соответствовала фиксированная доля стоимости как представителя определенной /эталонной/ частицы материального блага. То есть, денежная масса должна быть постоянно уравновешена массой стоимости.

Наконец, как определять оптимальный для растущей экономики объем денежной массы с учетом ее эмиссии?.. Теоретически ответ прост – по стабильной цене денежной единицы. Практически (грубо) – по стабильно нулевой инфляции/дефляции, имея в виду стабильность покупательной способности денег. Понимая при этом, к чему приводит инфляционно-дефляционный дисбаланс. Повышение цен при инфляции не имеет пределов роста, вплоть до гиперинфляции – расстройство финансовой системы и коллапс экономики. Тогда как снижение цен при дефляции ограниченно барьером издержек производства, за которым грядет паралич деловой активности вследствие кризиса ликвидности = стагнация. То есть: нехватка денег в экономике приводит к раскрутке дефляционной спирали; избыток денег приводит к раскрутке инфляционной спирали. В обоих случаях – к финансово-экономическому кризису. Экономическая теория эмпирически, ссылаясь на практику, допускает минимальный, в несколько процентов (1-3% в год), уровень инфляции10. Возможно, учитывая минимизацию "закупорок" платежно-расчетных потоков в краткосрочный период, но что будет в долгосрочной перспективе...

К тому же, следует иметь в виду естественную тенденцию «ползучего» снижения общего уровня цен вследствие роста общественной производительности труда и, соответственно, снижения себестоимости производства, что создает иллюзию дефляции. На самом деле, за снижением уровня цен стоит естественное снижение стоимости товаров, которое, однако, перекрывается опережающим приростом совокупной массы стоимости в экономике. – Из-за растущей производительности труда. А посему при снижении общего уровня цен на товары имеет место опережающий прирост суммарной массы цен растущего в стране совокупного продукта. Уровень цен снижается – общая масса цен увеличивается. – В пропорции к растущей массе стоимости. Именно на стоимостный прирост ВВП и должен быть сориентирован прирост денежной массы... ради стабильности денежной единицы по покупательной способности.

Нулевая инфляция/дефляция есть реальный индикатор оптимального соответствия массы денег в экономике общему объему массы стоимости в ней на данный момент. Разумеется, при нормальных условиях свободно-рыночной экономики – обшего равновесия платежеспособного спроса и предложения. Денежная масса при таком условии является реальным мерилом стоимостной массы = экономической мощи страны. Если, допустим, в экономику ряда идентичных по численности населения стран одновременно вбросить одинаковое количество одних и тех же денежных знаков, то через некоторое время мы достаточно точно узнаем, кто чего стоит. – Как по цене отдельно взятой купюры в каждой стране, так и по суммарной цене денежной массы в этих странах.

Стоимостная эквивалентность денег сама собою ставит вопрос меры стоимости: какова доля стоимости, как объема рыночно оцененных трудозатрат, в денежной единице. Дабы через призму цен адекватно рассчитывать стоимостные параметры. В доиндустриальную эпоху, при вялотекущих темпах экономического развития, роль одновременно меры стоимости и денежного обращения выполняли драгоценные металлы (золото, серебро). – Вполне оправдано. Латентная масса стоимости застойных экономик сама определяла цену той же, скажем, тройской унции как денежной единицы. И золото со своими традиционными функциями меры стоимости, обращения, платежа, сбережения (накопления) могло кое-как справляться.

Совсем иное дело экономика индустриальной эпохи, когда динамично растет стоимостная масса... Если оставить «золотой стандарт», прочно привязав к драгоценному металлу денежные знаки в качестве сертификата, – неизбежна дефляция. Курсовая же ориентация денег на биржевую стоимость унции золота неизбежно поставит вопрос: а насколько вообще золото способно представлять трудоемкую сущность стоимости?.. – Слишком уж сомнительно, глядя на 50-кратный «гопак» цены тройской унции после ликвидации «золотовалютного стандарта»11. Вряд ли объективно-трудоемкая компонента цены золота преобладает над ее субъективно-ценностным капризом. Трудоемкость заложена в драгметаллы человеческим трудом при его добычи и если уж есть, то такой в своем объеме остается стабильной всегда и везде независимо от изменчивости условий. Ценность, напротив, – здесь есть, а тут, вдруг... в любой момент может исчезнуть под влиянием человеческой эмоции: только что золота невыносимо хотелось... и, на тебе, - расхотелось. Вот и обвалилась ценность минерала "с высоты небес" к его реальной трудозатратной стоимости. К тому же, золото, будучи преимущественно предметом роскоши, не является для человека средством первейшей жизненной необходимости – «на хлеб не намажешь».

Итак, стоимостное содержание денег... Трудовая теория стоимости требует отформатировать денежный эквивалент стоимостным калибратором. Дабы денежной эмиссией, ориентированной на растущую массу стоимости, поддерживать денежно-стоимостный паритет, соответственно, – стоимостную адекватность денежной единицы, тем самым обеспечивая нормальное функционирование экономики, и на этой основе правильно рассчитывать стоимостные параметры. Что может служить мерой стоимости?.. – Вопрос единицы стоимости. И ответ на него очевиден...

Коль стоимость есть рыночная оценка величины воплощенного в товарах абстрактного труда, то за единицу стоимости логично взять рынком оцененный (в денежном выражении) материализованный результат элементарнейшего, взятого за эталон, простого труда среднестатистического человека. То есть: реализованный на рынке овеществленный эталон элементарного труда в денежном эквиваленте как единица стоимости.

ЦЕНА ЭТАЛОНА = ЕДИНИЦА СТОИМОСТИ = ЕДИНИЦА ТРУДОЗАТРАТ

В свободно рыночной экономике при средней норме прибыли от реализации овеществленного эталона. Только при таком условии единица стоимости (в денежном эквиваленте) будет достоверная, адекватна трудоемкости эталона. Вопрос: какой конкретно материализованный результат целесообразно взять за эталон элементарного труда как основу единицы стоимости?.. Вероятно, простой продукт неизменного качества. Это должен быть продукт первой необходимости, наиболее распространенный на всех широтах, пользующийся стабильным спросом на душу населения независимо от циклических колебаний в экономике, не подвержен конъюнктурным влияниям моды, жульничества, паники и других эмоций, иметь незыблемо высокую стабильность ценности/полезности для человека (чего не скажешь о золоте, например) – как стабилизатор спроса. Этот продукт должен иметь чисто трудовое происхождение, под силу производиться простым трудом одной среднестатистической пары рабочих рук в течение одного производственного цикла.

Оцененный рынком материализованный эталон элементарнейшего труда среднестатистического труженика – он же овеществленный эталон УЕРС-Труда (труда условной единицы рабочей силы) – в качестве единицы стоимости должен стать основой новой денежной системы. К тому же, наднационального масштаба в современном глобализированном мире, где невозможно построить процветающую экономику в отдельно взятой, изолированной от внешнего мира стране. Это вопрос поиска, надо надеяться, ближайшего будущего.

Целесообразно напомнить о существующей на сегодняшний день системе международных платежных расчетов. Об абсолютном крахе и вакууме валютной системы в современном мире речь, разумеется, не идет. Бреттон-Вудский золотовалютный стандарт в середине 70-х был заменен на Ямайскую систему "Специальных прав заимствования" (Special Drawing Rights) в качестве резервного и платежного средства. Это эмитируемая МВФ единица международных расчетов в безналичной форме, в виде записей на банковских счетах. Единица SDR рассчитывается как сумма определенных пропорций пяти валют (доллара, евро, юаня, иены, ф/стерлингов), оцененных в долларах США, на основании свободно плавающих валютных курсов. "Специальные права заимствования" при таких условиях лишены какой-либо привязки к трудозатратно-материализованному основанию реальной экономики. Как следствие, на практике СПЗ ничуть не превзошли систему долларового стандарта: американский доллар, на "честном слове" без фиксированной материально-стоимостной опоры, до сих пор, по сути, лидирует в качестве международного платежного и резервного средства12.

Недостатки «Золотовалютного стандарта GES» стали причиной его ликвидации в 70-е прошлого века. – Вполне оправдано. А SDR от этих недостатков не избавились. С тех пор и поныне мировая валютная система «беспризорная» – лишена какого-либо трудозатратно-материализованного основания, находится на грани разрушения. Отсюда, кстати, крипто-валютные извращения современных финансов. Это уже патология.

Итак, рыночная стоимость материализированного эталона труда условной единицы рабочей силы (стоимость овеществленного эталона трудозатрат 1 УОРС) в качестве стоимостного основания денежной единицы. Денежная система должна быть поставлена на материально-стоимостную основу.

Удачная разработка денежной системы на трудозатратно-стоимостной основе реальной экономики вплотную приблизит политэкономию к практике, превращая ее в прикладную экономическую науку.